סוגי צוואות בדין הישראלי – חשוב להכיר

צוואה היא הדרך שבה אדם קובע, עוד בחייו, מה ייעשה ברכושו לאחר מותו, וכך שומר על שליטה ברצונו גם כשאינו עוד. החוק הישראלי אינו מסתפק בדרך אחת לעריכת צוואה, אלא מכיר בארבעה סוגים נפרדים, שלכל אחד מהם תנאי תוקף משלו. הכרת ההבדלים ביניהם היא הצעד הראשון בתכנון ירושה נכון ובמניעת סכסוכים משפחתיים עתידיים.

מהי צוואה ומדוע היא חשובה?

צוואה היא מסמך משפטי שבו אדם (המכונה "המצווה") מורה כיצד יחולק עיזבונו לאחר פטירתו. תוקפה של צוואה תקפה דומה במהותו לפסק דין: היא גוברת על חלוקת הירושה הקבועה בברירת המחדל של החוק. ככל שלא נערכה צוואה, מתחלק העיזבון על פי הוראות חוק הירושה, כלומר לפי סדר היורשים הקבוע בחוק (בן או בת זוג, ילדים, הורים וכן הלאה), ולא בהכרח לפי מה שהיה רצונו האמיתי של הנפטר.

בשל כך, עריכת צוואה מסודרת אינה רק עניין טכני אלא כלי תכנוני ממדרגה ראשונה: היא מאפשרת להעניק לאדם או למוסד שאינו יורש על פי דין, לחלק נכסים בצורה שאינה שוויונית בהתאם לשיקול דעת המצווה, ולמנוע מראש מחלוקות בין היורשים.

חשוב לדעת: הבסיס החוקי לכל סוגי הצוואות נמצא בחוק הירושה, התשכ"ה 1965. סעיפים 18 עד 23 לחוק מגדירים את ארבע הצורות המוכרות ואת תנאי התוקף של כל אחת מהן. צוואה שאינה עומדת בדרישות הצורניות עלולה להיפסל, ולכן ליווי משפטי בעת העריכה הוא קריטי.

ארבעת סוגי הצוואות המוכרים בחוק

סעיף 18 לחוק הירושה קובע כי צוואה נעשית באחת מארבע דרכים: בכתב יד, בעדים, בפני רשות, או בעל פה. להלן הסבר מפורט על כל אחת מהן.

1. צוואה בכתב יד (סעיף 19)

זוהי הצורה הפשוטה ביותר. המצווה כותב את הצוואה כולה בכתב ידו, חותם עליה בחתימת ידו ומציין את התאריך, אף הוא בכתב יד. דרישת הכתב יד היא מהותית: צוואה שהוקלדה במחשב והודפסה, גם אם נחתמה ביד, אינה צוואה בכתב יד אלא נבחנת כצוואה בעדים. יתרונה בפשטות ובכך שאינה דורשת נוכחות אדם נוסף; חסרונה בכך שהיעדר עדים ואישור מקצועי מגדיל את הסיכון לטענות בדבר זיוף, השפעה בלתי הוגנת או חוסר כשירות.

2. צוואה בעדים (סעיף 20)

זוהי הצורה הנפוצה והמומלצת ברוב המקרים. הצוואה נערכת בכתב (מודפס או בכתב יד), נושאת תאריך, והמצווה חותם עליה בפני שני עדים לאחר שהצהיר בפניהם כי זוהי צוואתו. שני העדים מאשרים באותו מעמד, בחתימת ידם על גבי הצוואה, כי המצווה הצהיר וחתם כאמור. העדים חייבים להיות בגירים וכשירים. קטין או מי שהוכרז פסול דין אינם כשירים לשמש כעדים, ומומלץ שלא יהיו נהנים על פי הצוואה.

3. צוואה בפני רשות (סעיף 22)

במקרה זה המצווה אומר את דברי צוואתו בעל פה בפני "רשות" מוסמכת, או מגיש לה את צוואתו בכתב. הרשות המוסמכת על פי החוק היא שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה, נוטריון, או חבר בית דין דתי. נוסח הצוואה מוקרא בפני המצווה (או מתורגם לשפתו), והוא מצהיר כי זו צוואתו. צורה זו נחשבת לאחת המבוססות ביותר מבחינה ראייתית, משום שהיא נערכת בפני גורם רשמי המתעד את ההליך.

4. צוואה בעל פה, צוואת "שכיב מרע" (סעיף 23)

זוהי צורה חריגה, השמורה למצבי קצה בלבד. אדם הנמצא על ערש דווי ("שכיב מרע"), או מי שרואה את עצמו, בנסיבות המצדיקות זאת, אל מול פני המוות (למשל חייל לפני פעולה מסוכנת), רשאי לצוות בעל פה בפני שני עדים השומעים את לשונו. על העדים לרשום את דברי המצווה בזיכרון דברים, תוך ציון היום והנסיבות, לחתום עליו, ולהפקידו אצל הרשם לענייני ירושה בהקדם האפשרי.

טעות נפוצה: רבים סבורים שצוואה בעל פה בטלה אוטומטית "כעבור חודש". זה אינו מדויק. הצוואה בטלה כעבור חודש ימים לאחר שחלפו הנסיבות שהצדיקו את עשייתה, ובלבד שהמצווה עודנו בחיים. כלומר, אם אדם ערך צוואת שכיב מרע ולאחר מכן החלים, הצוואה תפקע חודש לאחר שחלף מצב הסכנה.

טבלה משווה: ארבעת סוגי הצוואות

נושאים נוספים שחשוב להכיר

הפקדת צוואה אצל הרשם לענייני ירושה (סעיף 21)

מי שערך צוואה בכתב יד או בעדים רשאי להפקידה, באופן אישי בלבד, אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה אינה תנאי לתוקף הצוואה, אך היא מהווה ראיה לכאורה לכך שהצוואה נערכה לכל המאוחר ביום ההפקדה, ומסייעת לוודא שהצוואה לא תאבד או תיעלם. המצווה רשאי לקבל את צוואתו בחזרה בכל עת.

צוואה הדדית בין בני זוג (סעיף 8א)

בני זוג רשאים לערוך צוואות מתוך הסתמכות הדדית, שבהן ההסדרים שקובע האחד מבוססים על אלו של האחר. צוואות אלה ניתן לערוך במסמך אחד או בשני מסמכים נפרדים. החוק מסדיר מגבלות מיוחדות על ביטול או שינוי של צוואה הדדית, במיוחד לאחר פטירת אחד מבני הזוג, וזאת כדי להגן על אינטרס ההסתמכות של בן הזוג שנותר.

מה קורה אם נפל פגם בצוואה? (סעיף 25)

החוק אינו פוסל בהכרח כל צוואה שנפל בה פגם צורני. אם התקיימו מרכיבי היסוד של הצוואה, ולא נותר ספק כי היא משקפת את רצונו החופשי והאמיתי של המצווה, רשאי בית המשפט או הרשם לענייני ירושה לקיימה גם בהיעדר פרט מסוים. עם זאת, אין להסתמך על "הצלה" שיפוטית כזו, היא כרוכה בהליכים, בעלויות ובאי ודאות, ולכן עדיף תמיד לערוך צוואה תקינה מלכתחילה.

איזו צוואה כדאי לבחור?

אין תשובה אחת המתאימה לכולם. הבחירה תלויה במורכבות העיזבון, בהרכב המשפחתי, ברמת החשש מסוגים שונים של התנגדויות לצוואות עתידיות ובנסיבות האישיות. ככלל, צוואה בעדים או צוואה בפני רשות מספקות את הביטחון המשפטי הגבוה ביותר, בעוד שצוואה בעל פה שמורה למצבי חירום בלבד. ההמלצה המקצועית היא להיוועץ בעורך דין המתמחה בתחום, אשר יתאים את סוג הצוואה ואת ניסוחה לצרכים הספציפיים, וכך יקטין למינימום את הסיכון לפסילה או למחלוקת.

שאלות ותשובות

האם חובה לערוך צוואה אצל עורך דין?

לא קיימת חובה חוקית כזו, וניתן לערוך צוואה גם באופן עצמאי (למשל בכתב יד). עם זאת, מרבית הצוואות הנפסלות נכשלות דווקא בשל פגמים צורניים, ניסוח לא ברור או חשש להשפעה בלתי הוגנת, בעיות שליווי משפטי מקצועי נועד למנוע מראש.

האם צוואה שהודפסה במחשב נחשבת לצוואה בכתב יד?

לא. צוואה בכתב יד (סעיף 19) חייבת להיכתב כולה בכתב ידו של המצווה. מסמך מודפס, גם אם נחתם ביד, נבחן כצוואה בעדים, ולכן הוא מחייב חתימה בפני שני עדים ואישורם.

תוך כמה זמן פוקעת צוואה בעל פה?

צוואה בעל פה בטלה כעבור חודש ימים לאחר שחלפו הנסיבות שהצדיקו את עשייתה, ובתנאי שהמצווה עודנו בחיים. אם המצווה נפטר בתוך תקופה זו, הצוואה עשויה לעמוד בתוקפה, בכפוף ליתר התנאים.

מי יכול לשמש עד לצוואה?

עד חייב להיות בגיר וכשיר. קטין ומי שהוכרז פסול דין אינם כשירים לשמש כעדים. כמו כן, מומלץ מאוד שהעדים לא יהיו נהנים על פי הצוואה או בני משפחתם, כדי לא לפגוע בתוקף ההוראות לטובתם.

מה קורה אם אדם נפטר בלי צוואה?

בהיעדר צוואה תקפה, מתחלק העיזבון על פי הוראות חוק הירושה, לפי סדר היורשים הקבוע בחוק (בן או בת זוג, ילדים וצאצאיהם, הורים וכן הלאה). חלוקה זו עשויה שלא לשקף את רצונו של הנפטר, ולכן עריכת צוואה מאפשרת לקבוע אחרת.

האם אפשר לשנות או לבטל צוואה לאחר עריכתה?

כן. אדם רשאי לשנות או לבטל את צוואתו בכל עת, והצוואה המאוחרת גוברת על קודמתה. חריג לכך הוא צוואה הדדית בין בני זוג, שלגביה החוק קובע מגבלות מיוחדות על שינוי וביטול. מומלץ לערוך כל שינוי בליווי מקצועי כדי למנוע סתירות בין מסמכים.

אודות עו"ד ברקוביץ

עו"ד ברקוביץ מתמחה בייעוץ, בכתיבה וברישום צוואות, ובליווי יורשים לצורך הוצאת צווי ירושה וצווי קיום צוואה בבתי המשפט ובלשכות הרשמים לענייני ירושה. המשרד מלווה יורשים הזקוקים להכוונה מקצועית בדרך למימוש הירושה או הצוואה, מטפל בהתנגדויות ובטענות לפסלות צוואות, ובפתרון קונפליקטים משפחתיים, אישיים ואחרים הנובעים מירושות ועיזבונות, לצד ניהול ומימוש עיזבונות בכל היקף. עו"ד ברקוביץ מלווה לקוחות הפרוסים בכל רחבי הארץ והעולם.

בנוסף, עו"ד ברקוביץ מתמחה בעסקאות מקרקעין, קנייה ומכירה, ובכל ענייני המיסוי הנלווים, עם דגש על עסקאות הקשורות לעיזבון נפטרים ולפירוק שיתוף, והוא מוסמך בעריכת ייפוי כוח מתמשך. המשרד עוסק זה שנים גם באיתור בעלות וברישום נכסי נדל"ן שאינם מוסדרים בפנקסי המקרקעין, ומאמין במתן שירות ויחס אישי לכל לקוח, בשקיפות ובמקצועיות ללא פשרות.

המידע במאמר זה הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לו. בכל מקרה פרטני יש לפנות לייעוץ משפטי מותאם. המקור החוקי: חוק הירושה, התשכ"ה 1965.

למאמרים נוספים שיכולים לעניין אתכם:

• חשיבות כתיבת צוואה נכונה
• צוואות – כללים והסברים
• עשרה כללים לכתיבת צוואה